Pour élaborer une stratégie patrimoniale personnalisée, nous commençons par une évaluation complète de votre situation. Cette première étape, appelée bilan patrimonial, offre une vue d’ensemble détaillée de votre contexte personnel et financier. Ce bilan permet à nos experts de comprendre précisément votre situation, notamment :

• Votre situation matrimoniale : que vous soyez marié, pacsé, divorcé, veuf ou selon votre régime matrimonial.
• Votre structure familiale : enfants, petits-enfants, familles recomposées, etc.
• Votre situation professionnelle : à la fois actuelle et les perspectives futures.
• Vos revenus et charges : pour une vision claire de votre flux financier.
• Votre fiscalité : en lien avec vos revenus et votre patrimoine global.
• Votre patrimoine immobilier et financier : composition détaillée pour une gestion optimisée.
• Vos engagements patrimoniaux : donations, dispositions testamentaires, clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance-vie, etc.

Identification de Vos Objectifs

Dès les premiers échanges avec nos conseillers, il est essentiel que vous partagiez vos ambitions patrimoniales. Ces objectifs peuvent inclure :

• Préparation de la transmission de votre patrimoine : anticiper pour protéger vos héritiers.
• Protection de vos proches : garantir un avenir sécurisé pour votre conjoint ou vos proches.
• Optimisation fiscale : réduire votre imposition pour maximiser vos ressources.
• Développement de votre patrimoine : à travers des investissements stratégiques.
• Réorganisation de votre patrimoine global : pour une gestion plus efficiente.
• Préparation de la transmission de votre entreprise : pour assurer une continuité sereine.

Élaboration d’une Stratégie Patrimoniale

Sur la base du bilan patrimonial, nous concevons une stratégie sur mesure qui correspond à vos objectifs. Cette démarche peut être réalisée en collaboration avec vos partenaires habituels, tels que votre notaire, expert-comptable ou avocat, pour garantir une cohérence et une efficacité maximales.

Accompagnement Personnalisé

Notre engagement ne se limite pas à la simple élaboration de votre stratégie. Nous vous accompagnons dans la mise en œuvre des recommandations avec un suivi régulier de votre situation. Ce suivi inclut :

• Conseils pour les ajustements patrimoniaux nécessaires.
• Informations et conseils sur les évolutions juridiques, fiscales et financières pouvant impacter votre situation.

Avec ce service complet, vous avez l’assurance d’un accompagnement constant pour la gestion de votre patrimoine dans le temps.